Quando se trata de contratar um contador, muitos proprietários de pequenas empresas fazem a pergunta errada.
O dinheiro geralmente é escasso nos primeiros dias e você deve ter cuidado com cada centavo ou centavo que gasta. Então, as pessoas costumam perguntar: “Posso contratar um contador?”
Essa não é a maneira mais útil de ver isso. Realmente, uma pergunta melhor é: “Em que ponto a contratação de um contador se paga?”
É verdade que, para muito pequenas empresas com muito assuntos financeiros simples, contratar um contador pode ser uma despesa desnecessária. Mas, à medida que sua empresa começa a crescer, a complexidade financeira e o número de regras fiscais que você deve cumprir podem rapidamente se tornar opressores. Nessa situação, contratar um contador se torna menos uma despesa e mais um investimento que pagará dividendos rapidamente.
Portanto, neste tutorial, mostrarei como você pode saber se está nesse estágio para o seu próprio negócio. Abordarei o que os contadores de pequenas empresas fazem, os benefícios de contratá-los, quanto custa um contador e como você pode calcular se o investimento faz sentido para o seu negócio.
Ao final, você saberá o que um contador pode fazer pela sua pequena empresa e entenderá os cálculos simples que pode fazer para decidir se vale a pena contratar um.
1. O que faz um contador para pequenas empresas?
Primeiramente, o que faz um contador? Que tipo de tarefas eles podem assumir para sua pequena empresa?
Veremos alguns exemplos específicos mais adiante, mas aqui está uma breve visão geral do que um contador pode fazer para ajudar sua pequena empresa:
Lide com seus impostos
Esta é talvez a principal tarefa para a qual os proprietários de pequenas empresas recorrem a um contador. Mesmo que você possa lidar com a contabilidade diária de sua empresa, descobrir sua responsabilidade fiscal pode ser um pesadelo.
Se você contratar um contador, pode simplesmente entregar seus registros e fazer com que eles façam todos os cálculos e preencham sua declaração de imposto no final do ano. Um bom contador conhecerá todas as regras relevantes, então você pode ter certeza de que não está perdendo nada.
Além disso, um contador também pode ajudá-lo com questões fiscais ao longo do ano. Por exemplo, eles podem aconselhá-lo sobre as implicações fiscais de várias decisões de negócios ou ajudá-lo com o planejamento tributário ou garantir que você cumpra os regulamentos relevantes para impostos sobre vendas em cada transação.
Orçamento e Planejamento
Um contador pode ajudá-lo com muito mais do que impostos, no entanto. Eles podem ajudá-lo com algumas das tarefas de planejamento fundamentais que você precisa concluir para o seu negócio.
Como mencionei em meu tutorial sobre como escrever um plano de negócios, um componente-chave do planejamento eficaz é criar um plano financeiro detalhado e fazer projeções realistas sobre como serão sua receita, fluxo de caixa e balanço patrimonial nos próximos anos, se você atingir seus alvos.
Dei alguns conselhos sobre como montar um modelo financeiro básico, tanto naquele tutorial quanto em um anterior:
Mas o processo pode ser bastante complexo e, se você não se sentir confortável com planilhas e cálculos, um contador provavelmente poderá fazê-lo de forma mais rápida e eficaz.
Preparando Demonstrações Financeiras
Já ouviu falar em demonstrações financeiras consolidadas? Essa é a demonstração de resultados, o balanço patrimonial e a demonstração do fluxo de caixa que as empresas produzem no final de cada ano para resumir seu desempenho. Você pode descobrir mais em nossa série sobre os fundamentos das demonstrações financeiras.
Um comerciante individual ou uma empresa muito pequena pode não precisar produzi-los no início, mas quando você começar a crescer, pode ser necessário tê-los, ou pode simplesmente ser útil ter uma visão geral do negócio que eles fornecem. Um contador pode ajudá-lo a produzir essas declarações. Eles também podem ajudá-lo a configurar seus sistemas corretamente para a contabilidade diária:
Dê conselhos de negócios
Um contador também pode fornecer conselhos comerciais mais gerais. Se você está pensando em expandir para um novo mercado ou comprar outra empresa, eles podem ajudá-lo a pensar nas implicações financeiras do investimento e decidir se é adequado para o seu negócio.
Algumas horas do tempo de um contador podem realmente valer a pena aqui, ajudando você a evitar erros caros ou identificar oportunidades interessantes.
2. Quanto custa um contador para pequenas empresas?
Obviamente, o custo de contratar um contador para sua pequena empresa varia bastante, dependendo da sua localização, do tamanho do seu negócio e do tipo de serviço que você deseja.
Mas ajuda ter uma ideia aproximada de quanto custará, então aqui estão alguns exemplos. Você pode encontrar informações mais específicas sobre o custo para sua situação particular entrando em contato com contadores em sua área e solicitando cotações – darei dicas mais adiante neste tutorial sobre como encontrar um contador.
Nos EUA, de acordo com a CostHelper, você pode esperar pagar entre US$ 150 e US$ 400 por hora pelo tempo de um contador de pequenas empresas. Isso pode parecer muito, mas se suas necessidades forem bastante simples, você pode não precisar de muitas horas. O site diz:
“A proprietária de uma loja de varejo estabelecida no norte da Califórnia com 12 funcionários gera suas próprias demonstrações financeiras mensais usando o software QuickBooks, mas orça $ 300- $ 400 anualmente por duas horas de consulta com seu contador.”
No Reino Unido, alguns contadores cobram taxas fixas por serviços definidos. Por exemplo, a SJD Accountancy, especializada em contabilidade para empreiteiros, cobra £ 120 por mês mais IVA por um serviço totalmente inclusivo, incluindo consultas presenciais ilimitadas.
Se você deseja apenas um serviço específico, como uma declaração de imposto de renda, deve ser mais barato. Por exemplo, Ainsworth & Co dá uma estimativa de £ 200 para preencher uma simples declaração de imposto de autoavaliação. Preparar e enviar um conjunto simples de contas custará a partir de £ 720.
3. Como calcular se vale a pena contratar um contador
Então, como você sabe se a contratação de um contador se pagará?
Na seção anterior, dei a você algumas estimativas aproximadas do custo de contratar um contador. Isso varia, é claro, então recomendo entrar em contato com alguns contadores em sua área e solicitar cotações com base em sua própria situação e no que você precisa. Reúna algumas cotações diferentes, como faria com qualquer outro serviço, e compare os preços e o nível de serviço oferecido.
O próximo passo é calcular quanto tempo você ou um membro de sua equipe gasta em tarefas contábeis no momento. Acompanhe o tempo que você gastou no ano passado em tudo o que está pensando em terceirizar para um contador. Não se esqueça de levar em consideração o tempo para corrigir erros, comunicar-se com o fisco etc.
Em seguida, decida quanto vale o seu tempo – geralmente com base em quanto você poderia ganhar ou quanto valor poderia agregar ao seu negócio fazendo outra coisa.
Por exemplo, digamos que você gastou 15 horas no total preparando sua declaração de imposto de renda anual e avalia seu tempo em $ 50 por hora. Então, o custo total de preparar sua declaração de imposto seria:
Custo de preparar o retorno = $ 50 x 15 = $ 750
Então a equação é simples. Se lhe custar menos de $ 750 para contratar um contador, você acabará economizando dinheiro fazendo isso. Se o contador custar mais de $ 750, você não vai.
Mesmo que o contador custe mais do que fazê-lo sozinho, você ainda pode decidir contratar um contador para obter alguns dos outros benefícios, que veremos na próxima seção. Se o contador custa menos, então é realmente um acéfalo.
4. Como você pode se beneficiar da contratação de um contador
Além da simples equação financeira de saber se é mais barato terceirizar do que fazer suas tarefas contábeis internamente, há vários benefícios de contratar um contador que pode ajudar a inclinar a balança mais para a terceirização.
Identificando economias fiscais
Um bom contador não apenas elimina o incômodo de preparar uma declaração de imposto de renda, mas também pode, às vezes, economizar dinheiro em sua conta de impostos.
Afinal, a legislação tributária é complexa e pode haver deduções ou abatimentos especiais dos quais você não tem conhecimento. Ou, talvez, estruturando seu negócio ou suas transações de maneira diferente, você pode fazer negócios de maneira mais eficiente em termos fiscais.
Evitando Penalidades
As pequenas empresas podem facilmente sofrer penalidades dolorosas por não cumprir os regulamentos tributários relevantes, cometer erros nas declarações fiscais ou perder prazos. Com um contador qualificado, você definitivamente não deveria incorrer nessas penalidades.
Economizando tempo
Lembre-se de todas aquelas horas que você calculou na última seção? Ao liberá-los, você pode aplicá-los a outras atividades comerciais que podem ser de grande benefício para o seu negócio. Você também pode ter mais liberdade mental e foco, sem todas aquelas preocupações contábeis girando em sua cabeça.
Ajudando você a crescer
Como mencionei anteriormente, os contadores podem dar conselhos de negócios mais gerais. Freqüentemente, você trabalhará com o mesmo contador por anos, para que eles conheçam seu negócio e possam oferecer uma perspectiva informada sobre suas decisões. Eles podem ajudá-lo a dar os passos certos e promover o crescimento e a lucratividade.
Tornando você mais eficaz em outras situações
Os contadores podem ajudá-lo com muitas outras tarefas importantes em seu negócio. Se você estiver escrevendo um plano de negócios, eles podem ajudá-lo a fazê-lo corretamente e a apresentar projeções financeiras realistas. Se você está decidindo sobre a estrutura legal correta, eles podem aconselhá-lo sobre os prós e contras de cada um e ajudá-lo a configurá-lo. Se você está comprando ou vendendo um negócio, fazendo grandes investimentos ou tentando obter financiamento, eles podem ajudá-lo em cada um desses grandes projetos.
6. Como encontrar um bom contador para pequenas empresas
Se você decidiu contratar um contador, quer ter certeza de que está contratando o contador certo.
Um bom lugar para começar ao procurar um contador é a associação contábil local em seu país. Muitos deles têm ferramentas de pesquisa on-line e você obtém o benefício adicional de garantir que o contador encontrado seja devidamente qualificado e membro dessa associação.
Nos EUA, por exemplo, você pode visitar o site do American Institute of CPAs. Se você deseja verificar as credenciais de um determinado provedor, pode visitar CPA Verify.
No Reino Unido, o Institute of Chartered Accountants na Inglaterra e no País de Gales oferece uma função de pesquisa on-line simples, na qual você pode encontrar uma firma-membro perto de você digitando seu código postal.
Depois de encontrar alguns contadores possíveis, receber cotações e decidir sobre alguns candidatos prováveis, não se esqueça de fazer algumas perguntas a eles para garantir que sejam adequados para você. O contador Greg Atkinson faz ótimas sugestões, e você sempre pode adicionar suas próprias perguntas com base em suas próprias necessidades e preocupações específicas. Você pode trabalhar com seu contador por muitos anos, portanto, certifique-se de que é um relacionamento adequado para você desde o início.
Próximos passos
Espero que você tenha achado este tutorial útil. Se eu fiz meu trabalho corretamente, agora você deve ter clareza sobre o que um contador faz e deve estar ciente de algumas situações específicas em que um contador pode ser útil para sua pequena empresa.
Você também deve ter uma ideia aproximada de quanto custa um contador e estar pronto para sair e procurar por um. E, o mais importante, você está preparado para tomar a decisão sobre a contratação de um contador com base em cálculos, em vez de suposições.
Nota editorial: este conteúdo foi publicado originalmente em 2016. Estamos compartilhando novamente porque nossos editores determinaram que essas informações ainda são precisas e relevantes.
