Experiências bancárias lentas são muito comuns. Os longos tempos de espera, os processos complicados e as complicadas etapas de verificação deixaram muitos clientes frustrados e insatisfeitos.
Imagine esperar na fila do banco, ou passar muito tempo em uma plataforma bancária, apenas para passar horas preenchendo formulário após formulário, fornecendo inúmeros documentos, tudo para uma transação simples. É o suficiente para fazer qualquer um questionar se existe uma maneira melhor de lidar com suas necessidades financeiras.
Felizmente, o futuro do setor bancário está aqui e vem na forma de automação inteligente. A automação inteligente, simplificando, é o uso de tecnologias avançadas, incluindo automação de processos robóticos (RPA), inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e processamento de linguagem natural (NLP), para automatizar processos, reduzir custos e aprimorar eficiência.
A automação inteligente combina os pontos fortes de humanos e máquinas para executar tarefas repetitivas, manuais e baseadas em regras, além de fornecer insights e recursos de tomada de decisão.
Essa tecnologia de ponta está prestes a transformar a maneira como os bancos se relacionam com seus clientes e, ao priorizar a experiência do cliente, os bancos podem elevar seus relacionamentos com os clientes.
O foco que os bancos colocam na satisfação do cliente provou produzir resultados tangíveis. Uma pesquisa da McKinsey com clientes de bancos de varejo nos Estados Unidos descobriu que nos bancos com o mais alto grau de satisfação do cliente, os depósitos cresceram 84% mais rápido do que nos bancos com os índices de satisfação mais baixos.
Assim, aproveitando o poder de tecnologias avançadas, como inteligência artificial, automação de processos robóticos e aprendizado de máquina, os bancos podem revolucionar suas operações, eliminar tarefas manuais tediosas e fornecer serviços mais rápidos e personalizados a seus clientes.
Vamos mergulhar nos detalhes.
Áreas de experiência do cliente no setor bancário
A experiência de um cliente no setor bancário abrange várias facetas, cada uma desempenhando um papel significativo na formação de sua percepção de uma instituição financeira. Aqui estão alguns.
Interações e Comunicação Personalizadas
A comunicação personalizada no setor bancário envolve a adaptação de interações e canais de comunicação para atender às necessidades e preferências exclusivas de cada cliente. Considere, por exemplo, recomendações personalizadas de produtos, promoções direcionadas e comunicações multicanais contínuas (incluindo pessoalmente, telefone, e-mail e plataformas digitais).
Qualidade de serviço
Os clientes esperam um serviço de alta qualidade que atenda às suas necessidades. Alguns indicadores disso podem ser: capacidade de resposta imediata, serviço proativo, processamento eficiente de transações, feedback eficaz e resolução rápida de reclamações.
Experiências digitais perfeitas
É fácil ver que uma experiência digital perfeita se tornou a base da experiência do cliente em todos os setores, incluindo o bancário. Com o rápido avanço da tecnologia e a crescente dependência de plataformas digitais, os clientes esperam serviços bancários convenientes, intuitivos e acessíveis em vários canais digitais.
Interfaces fáceis de usar, aplicativos bancários móveis intuitivos, acesso conveniente à conta on-line, pagamentos e transferências digitais sem esforço, integração de ferramentas úteis e medidas de segurança robustas caracterizam experiências digitais perfeitas no setor bancário.
Abordando as dúvidas dos clientes
Interagir com um banco que prioriza o suporte ágil ao cliente, seja por meio de linhas de atendimento dedicadas, recursos de bate-papo ao vivo ou correspondência por e-mail, sempre faz com que os clientes se sintam valorizados.
Resolução de problemas oportuna e eficiente
Os clientes valorizam os bancos que abordam e resolvem problemas prontamente. Ao simplificar os processos e alavancar a automação, os bancos podem minimizar o tempo de resolução. Seja uma discrepância de transação, problema de conta ou falha técnica, os bancos devem priorizar uma resolução rápida e eficiente para uma experiência perfeita do cliente.
Gestão financeira pró-ativa e pessoal
Ao focar nessas áreas críticas da experiência do cliente e alavancar o poder da automação inteligente, os bancos podem elevar seus serviços, promover a fidelidade do cliente e obter uma vantagem competitiva no cenário bancário em constante evolução.
Reimaginando a experiência do cliente com automação inteligente
Em todos os setores, os líderes que oferecem experiências positivas em verticais não estão apenas facilitando o acesso às jornadas de seus clientes, mas também personalizando as principais jornadas para corresponder ao contexto atual, à direção do movimento e à aspiração de um indivíduo. A automação inteligente facilita a criação de uma experiência superior que gera valor significativo!
Desde a automação de tarefas voltadas para o cliente, como abertura de conta e solicitações de empréstimo, até a automação de processos internos, como compliance e gerenciamento de riscos, os casos de uso da automação inteligente no setor bancário são numerosos. Aqui estão mais alguns.
Integração do cliente
A automação inteligente pode automatizar o processo de abertura de conta, reduzindo o tempo e o esforço necessários para integrar os clientes. Esse processo pode incluir a automação da coleta de dados, verificação de documentos e verificações KYC (Know Your Customer).
gerenciamento de contas
A IA pode ajudar os bancos a gerenciar contas de clientes automatizando tarefas de rotina, como verificações de saldo, atualizações de contas e solicitações de encerramento de contas.
verificação KYC
A automação inteligente pode agilizar o processo de verificação KYC automatizando a coleta de dados, a verificação de documentos e as avaliações de risco.
Detecção e prevenção de fraudes
A IA pode detectar e prevenir fraudes criando uma zona segura de linha de base para dados de aplicativos específicos e sinalizando padrões fora dessa zona segura. Com base em limites predeterminados, os aplicativos podem ser sinalizados e alertas gerados.
Coleta e análise automatizada de documentos por meio de verificação por vídeo
A automação inteligente pode automatizar a coleta e análise de documentos usando a verificação por vídeo, que permite aos clientes enviar documentos remotamente e verificá-los automaticamente.
IDP (Processamento Inteligente de Documentos) para extrair dados de ID e documentos financeiros
Os bancos podem usar automação inteligente para extrair dados de identidade e documentos financeiros, reduzindo a necessidade de entrada manual de dados. Do ponto de vista do cliente, a extração manual de dados de identidade e documentos financeiros pode estar sujeita a erros, levando a atrasos e frustração do cliente.
A automação inteligente no IDP melhora significativamente a precisão dos dados, aproveitando tecnologias avançadas, como reconhecimento óptico de caracteres e processamento de linguagem natural. Isso garante que as informações do cliente sejam extraídas de forma correta e consistente, reduzindo a probabilidade de erros nos registros do cliente.
Originação e desembolso de empréstimos
A automação inteligente pode agilizar o processo de originação de empréstimos, automatizando a coleta de dados, a avaliação de risco de crédito e as tarefas de verificação de documentos. O desembolso de empréstimos também pode ser automatizado, reduzindo o tempo de processamento e os custos para aprimorar a experiência do cliente.
Relatórios robustos e análise de ofertas
A IA também pode criar modelos de risco de crédito e identificar a faixa de baixo risco de crédito de um solicitante. Com base nisso, se o candidato se qualificar para um empréstimo mais alto, as organizações podem realizar vendas adicionais. Isso também permite que os bancos forneçam relatórios e análises robustos.
À medida que o setor bancário se torna cada vez mais competitivo, adotar a automação inteligente tornou-se imperativo para os bancos obterem uma vantagem competitiva. Se você ainda não está convencido, existem vários outros motivos convincentes pelos quais os bancos devem adotar a automação inteligente, além de aprimorar a experiência do cliente.
Outras razões para explorar a automação inteligente para bancos e plataformas bancárias
Adotar a automação inteligente oferece aos bancos uma vantagem competitiva, melhorando a eficiência operacional, reduzindo custos, aproveitando insights orientados por dados e garantindo a conformidade.
Ao aproveitar os poderes da automação inteligente, os bancos podem se posicionar como instituições inovadoras e centradas no cliente, ganhando vantagem no dinâmico cenário bancário atual.
Utilize a automação inteligente a seu favor e testemunhe o potencial do seu banco disparar conforme você revoluciona as operações, supera as expectativas dos clientes e obtém uma vantagem competitiva na era digital.
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